中国版CRS重拳出击海外财富隐藏路径捉妖记|每经App
发布时间:2018-01-28 12:43:56 浏览次  

     
      “据我所知,当前中国CRS政策主要核查高净值人群的海外账户金融资产,海外房地产尚未在核查范畴,可以帮助高净值人群减轻税负。”这家财富管理机构负责人直言。
     21世纪经济报道记者多方了解到,除此之外,海外信托也来凑热闹。近期多家财富管理机构邀请内地富豪去香港参与海外信托推介会,关于在设立架构复杂的私人信托公司模式,帮助他们“隐藏”海外财富。
     比如海外购房所面临的税收与房产管理费用等开支,未必低于海外账户的缴税税负,反而得不偿失;而私人信托公司模式一方面存在灰色操作地带,可能引发金融监管部门从严查税压力。另一方面,近年全球各个避税天堂与各国金融监管部门加强信息交换,私人信托公司模式未必能起到隐藏海外财富的效果。
     “其实,在全球CRS监管大势所趋的情况下,国内高净值人群应该关注通过保险、家族信托等延时缴税金融工具,实现税务筹划效果,而不是利用所谓的金融工具进行避税,因为这是行不通的。”香港家族信托领域人士曾文生在一个论坛间隙接受21世纪经济报道记者采访时表示。
     海外购房难避资产审查所谓中国版CRS,主要是由国家税务总局、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合发布的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,在7月1日正式施行。
     
     在业内人士看来,由于CRS法规主要核查国内高净值人群海外账户的金融资产,令部分财富管理机构借机推销海外房地产达到避税目的。
     “这的确吸引不少国内高净值人群的青睐。”上述财富管理机构负责人透露,他们多数是企业家,以往通过在海外设立壳公司进行跨境贸易,从中截留部分贸易资金用于个人海外投资或移民,尽管这笔海外资金拥有合法来源,但尚未缴税,面临一定的补税压力。
     在多位业内人士看来,此举似乎得不偿失。
     以法国住宅类房地产投资为例,海外投资者需承担7%-20%增值税,加之每年2%的房产维护费与物业费支出,多年
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